Операции с криптовалютами являются высокорискованными и не гарантируют сохранность вложенных денег. Однако, несмотря на это, некоторые граждане в надежде быстро и легко разбогатеть инвестируют в цифровые активы.
Этим пользуются мошенники, которые постоянно придумывают различные схемы обмана граждан.
О распространенных видах мошенничества, связанных с криптовалютой, Zakon.kz рассказал директор Департамента защиты прав потребителей финансовых услуг Агентства по регулированию и развитию финансового рынка Александр Терентьев.
Мошенничество с криптовалютой похоже на любое другое финансовое мошенничество, но цель злоумышленников – не просто деньги, их называют "фиатными деньгами", а цифровая валюта.
Отличительная черта таких афер – это быстрая конвертация криптовалюты в фиатные деньги и использование сторонних приложений для транзакций. Можно выделить следующие схемы обмана.
Мошенники создают поддельные платформы для торговли криптовалютой или клоны официальных криптокошельков, с целью получения доступа к данным учётной записи, включая криптоключи.
Криптофишинг – это вид интернет-мошенничества, в котором мошенники рассылают сообщения о том, что с ваших криптокошельков начато списание активов. И если это сделали не вы, то нужно срочно перейти по ссылке для отмены транзакции. Ссылка ведёт на поддельный сайт, который собирает данные учётной записи инвестора. После того, как нужные персональные и платежные сведения окажутся в руках злоумышленников, они снимают с ваших счетов все цифровые активы.
Если вы пользуетесь социальными сетями, то рано или поздно столкнетесь с объявлениями, в которых рекламируются дешевые криптовалюты. К примеру, по цене на 5-15% ниже рыночной. В объявлениях "продавцы" криптовалют обещают скидку при покупке цифрового актива через сайт, но зачастую эти платформы являются фальшивыми.
Лжекриптобиржи часто гарантируют невероятно высокую прибыль от инвестиций, и от пользователей обычно требуется сделать первоначальный взнос, чтобы потом начать инвестировать большие суммы. Мошенники пускают пыль в глаза, рисуя картинки вашей богатой жизни и демонстрируя на цифрах и графиках, как растёт ваш доход. Но когда вы попытаетесь вывести свои средства, то не сможете этого сделать, потому что инвестировали деньги в воздух, а не в реальный актив.
Поддельный криптокошелек также может быть с вредоносным программным обеспечением (ПО). Мошенники используют его, чтобы заразить компьютер и в конечном итоге украсть криптоключ или пароль пользователя.
Криптовалютные платформы – это всего лишь форма программного обеспечения, которое, как известно, требует постоянных обновлений. Этим пользуются мошенники, создавая псведоприложения и размещая их в официальных магазинах, к примеру, Play Market.
Скачав мошеннические приложения, держатели криптовалюты могут раскрыть свои криптоключи. Такие "подделки" быстро обнаруживаются и удаляются администраторами официальных магазинов, но они успевают нанести ущерб инвесторам.
Этот вид мошенничества является одним из новейших. Суть его в том, что мошенник получает доступ к копии вашей SIM-карты и затем ко всем данным вашего устройства.
В результате мошенникам становится известна важная информация из SMS (код двухэтапной аутентификации, код подтверждения банковской операции), необходимая для получения доступа как к криптокошелькам, так и другим учётным записям, в том числе к мобильному и интернет-банкингу, без ведома пострадавшего инвестора.
Учитывая повышенные риски, связанные с цифровыми активами, необходимо проявлять повышенную осторожность. Следуйте простым советам:
Примите дополнительные меры предосторожности в отношении своих криптоактивов, чтобы не стать жертвой мошенников.