Нетипичные переводы денежных средств могут привести к временной приостановке операций для выяснения обстоятельств, сообщили в пресс-службе Сибирского главного управления Банка России. Особое внимание уделяется крупным переводам на новые или редко используемые счета.

В рамках проверок банки руководствуются законами 115-ФЗ, касающегося противодействия отмыванию денег, и 161-ФЗ, предусматривающего меры по борьбе с мошенничеством. Последний закон требует от банков наличия антифрод-систем, которые базируются на 12 параметрах, утверждённых Банком России. Заподозренная операция может временно заблокироваться.

"При этом система анализирует не только сумму и получателя, но и насколько операция соответствует типичному поведению клиента. Например, если вы обычно совершаете небольшие переводы, но вдруг сделаете крупный платеж на новый счёт, это может вызвать подозрения. Также если вы досрочно закроете вклад и вскоре переведете деньги контактному лицу, с которым долго не имели общения, это может послужить причиной для приостановки операции и запроса на подтверждение ваших действий", пояснили в управлении.

Как отмечает пресс-служба, если клиент сможет лично подтвердить перевод, он, вероятнее всего, будет осуществлен. Однако если перевод направлен не официальному родственнику, а, к примеру, близкому человеку, система также анализирует операцию на предмет соответствия обычным действиям клиента.

"Если подобные переводы являются для вас привычными, вопросов, скорее всего, не возникнет", уточнили в управлении.